Inversiones alternativas para emprendedores: Cómo sacarles partido para financiar negocios y proyectos de vida

 

En el competitivo entorno actual, los emprendedores buscamos constantemente maneras innovadoras de financiar nuestros proyectos. Las inversiones alternativas, tras lustros con rentabilidades promedio superiores a las inversiones tradicionales, están adquiriendo mayor protagonismo como opción que no sólo diversifica el riesgo, sino que también ofrece la posibilidad de gestionar de manera más eficiente nuestro riesgo y obtener mayores retornos.

Este tipo de inversiones se diferencia de los activos tradicionales, como acciones y bonos, porque abarca una amplia variedad de oportunidades, que incluyen, entre otras, bienes raíces, capital riesgo o arte. Su menor correlación con los mercados convencionales permite a los emprendedores diversificar su capital en busca de una mayor estabilidad. Además, históricamente, las inversiones alternativas han demostrado ofrecer, en promedio, rendimientos superiores a los principales índices bursátiles. Esto significa que un emprendedor no sólo puede usar esta vía de financiación, sino que también puede convertir su aventura empresarial en un activo valioso para otros a largo plazo.

 

Un amplio abanico de opciones

Si hablamos de los principales tipos de inversión alternativa, los bienes raíces son una de las fórmulas más populares, no sólo porque permiten generar ingresos pasivos a través de los alquileres, sino porque también ofrecen una potencial apreciación del capital a largo plazo y aprovechar ventajas fiscales como la amortización. Además, nuevas tecnologías como la tokenización y las finanzas descentralizadas, han abierto nuevas puertas, permitiendo a los emprendedores financiarse, invertir en propiedades con capital más bajo, apalancarse gracias a la colateralización de los activos digitales y, en consecuencia, diversificar y optimizar su cartera de inversiones.

El capital riesgo (venture capital) y el capital privado (private equity), por su parte, se centran en la financiación de empresas emergentes (startups/scale ups/growth) que carecen de acceso a financiación tradicional o que la complementan. Aunque este tipo de inversión puede ser arriesgada, también ofrece la posibilidad de obtener retornos mucho mayores. Para los emprendedores, acceder a fondos de capital riesgo o privado puede significar el impulso que necesitan para llevar sus ideas al mercado y también supone una alternativa de inversión en aquellos sectores que dominan en profundidad.

Por otra parte, invertir en arte o recursos naturales puede parecer poco convencional, pero también ofrece oportunidades interesantes. Las inversiones en arte no sólo pueden proporcionar una apreciación del capital, sino que pueden servir como depósitos de valor y, en algunos casos, ser disfrutadas durante el período de inversión. En cuanto a los recursos naturales, como la energía y la agricultura, pueden actuar como cobertura contra la inflación y la volatilidad del mercado. Y todavía existen muchas más posibilidades de inversión alternativa, como la deuda pública, las infraestructuras, los hedge funds, las criptomonedas, etc.

 

La revolución de la tokenización y las finanzas descentralizadas

Comentábamos antes que la tecnología está transformando la economía y ofreciendo nuevas fórmulas para mejorar nuestras inversiones. En este sentido, la tokenización de activos, especialmente en el ámbito inmobiliario, está cambiando la manera en que los emprendedores de dicho sector acceden a nuevo capital. Esta innovación utiliza la tecnología blockchain y los smart contracts para permitir que los emprendedores se financien y que los inversores compren y negocien fracciones de empresas o propiedades, lo que reduce las barreras de entrada y mejora la liquidez. Además, las finanzas descentralizadas, comúnmente conocidas como DeFi, eliminan la necesidad de intermediarios tradicionales, como bancos y otras instituciones financieras, y permiten a los emprendedores acceder a servicios como préstamos, ahorros, intercambios de activos y seguros de manera directa y sin restricciones geográficas.

Si tuviéramos que resumir las principales ventajas de ambas fórmulas, destacaría:

Mayor acceso a financiación: Los emprendedores pueden acceder a préstamos y financiamiento a través de plataformas DeFi sin necesidad de pasar por un proceso de aprobación tradicional, que suele ser largo y complicado. Esto permite obtener capital de manera más rápida y flexible.

Mayor eficiencia: La tecnología blockchain garantiza que todas las transacciones sean transparentes e inmutables. Esto genera confianza entre los inversores y reduce las complejidades administrativas asociadas con las inversiones tradicionales. Además, los contratos inteligentes automatizan procesos como la distribución de ingresos pasivos, lo que optimiza las operaciones y reduce sus costes.

Mayor liquidez: A diferencia de las inversiones inmobiliarias tradicionales, que suelen requerir largos períodos de inversión, la tokenización permite a los inversores comprar y vender tokens en mercados secundarios. Esto ofrece una mayor flexibilidad para ajustar las posiciones de inversión según las condiciones del mercado.

Mayor innovación y oportunidades de crecimiento: Tokenización y DeFi están en constante evolución, lo que brinda a los emprendedores la oportunidad de innovar con nuevas soluciones y servicios. Participar en este ecosistema puede abrir puertas a alianzas y nuevos modelos de negocio.

Diversificación de inversiones y custodia de activos: Diversificar las inversiones en diferentes activos digitales puede ayudar a mitigar riesgos y a maximizar los retornos potenciales. Además, a diferencia de lo que ocurre en los sistemas tradicionales, donde los fondos están en manos de instituciones, aquí mantenemos el control total de nuestros activos.

Transparencia y personalización: Todas las transacciones se registran en la blockchain, lo que proporciona un alto nivel de transparencia y auditabilidad. Además, las plataformas DeFi permiten a los emprendedores crear productos financieros personalizados, ajustando las condiciones y los términos según sus necesidades específicas, algo que resulta más complicado en los sistemas tradicionales.

Acceso global e inclusión financiera: Cualquier persona con conexión a Internet puede acceder a los servicios de tokenización y DeFi, lo que democratiza la inversión, reduce el capital necesario para diversificar la cartera y ofrece oportunidades a los usuarios en regiones sub-bancarias.

 

Estrategias a seguir

Eso sí, para maximizar las oportunidades que ofrecen las inversiones alternativas, es fundamental que los emprendedores evalúen exhaustivamente cada opción comprendiendo los riesgos asociados a cada una de ellas y analizando cómo se alinean con sus objetivos financieros a medio y largo plazo, para así tomar decisiones informadas, siempre teniendo en cuenta que lo ideal es diversificar de manera estratégica y mejor comenzando con un 10% máximo de nuestra cartera.

Además, como el mundo de las inversiones alternativas está en constante evolución, es crucial mantenerse al día de las tendencias del mercado, las innovaciones tecnológicas y las oportunidades emergentes.

Y es que, como hemos visto, las inversiones alternativas son una parte esencial del panorama financiero actual y una opción de obligado análisis para cualquier emprendedor e inversor, especialmente ahora, cuando la tecnología blockchain y sus dos aplicaciones principales, la tokenización y DeFi, están democratizando su acceso, allanando el camino para que cualquier emprendedor pueda acceder a nuevas vías de financiación, y para que cualquier inversor pueda diversificar su cartera y optimizar el uso de sus ahorros con opciones y retornos previamente exclusivos de los grandes patrimonios e inversores institucionales.

Fuente: Fernando Ors - eleconomista.es/economia

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